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Pues bien, esa es,
exactamente, la situación en la que se está llevando a cabo el canje
de preferentes con los clientes de las entidades españolas.
En linea con el objetivo de proporcionar información económica y apoyo
a los socios de la Asociación y de manera extensiva a todos los
ámbitos de la sociedad para contribuir al debate, al análisis y a la
divulgación de los grandes temas que plantea la economía, facilitando
su comprensión y situándolos al alcance del mayor número posible de
personas, empresas y medios de difusión, estamos realizado una
valoración de las propuestas de canje de de las principales entidades
bancarias que están realizando campaña de canje de preferentes. La
valoración y análisis de las propuestas de canje están siendo
llevados a cabo por Ramón Zárate (EAFI 75) tomando como referencia
valores de mercado secundario equivalentes.
No solamente hemos encontrado pérdidas importantes en las propias
preferentes para las que se ofrece el canje, sino que las propias
propuestas de canje comienzan la vida del producto con pérdidas
importantes para el cliente a partir del primer día de negociación, lo
que lamentablemente apuntaría a que se están canjeando unos productos
tóxicos para cliente por otros más tóxicos.
Por ejemplo las obligaciones subordinadas de La Caixa con cupón del 4%
(trimestral) se negocian en mercado a los precios que se indican a
continuación:
Descripción OS LA CAIXA-Sb VBLE 03/2020
ISIN ES0214970073
Importe Compra 13.000,00
Precio Compra 76,0500
Precio Venta 77,0000
Importe Venta 100.000,00
Ult.Precio Negociado 75,0000
Importe Nominal 178.000,00
Esto significa que la emisión equivalente que se ofrece como canje a
los tenedores de acciones preferentes con vencimiento 2.022 y que se
emiten a un precio de 100, el día siguiente en que se pudieran negociar
deberían tener un valor en mercado obviamente por debajo y con
pérdidas de al menos el 20%...
Parece evidente que no se está haciendo lo suficiente en la defensa y
orientación de los inversores mediante la información y asistencia
frente a la conducta de entidades o profesionales que pueden
perjudicarles claramente.
Miles de inversores atrapados en las preferentes se ven ahora doblemente
atrapados en unas propuestas de canje que empeoran su situación de
desprotección y desinformación.
Lamentablemente, hoy en día acudir a la llamada de teléfono de nuestra
sucursal bancaria se ha convertido en una actividad de riesgo si no lo
hacemos con la información suficiente, ya sea para estudiar
detenidamente una propuesta de canje o para elegir el momento de mercado
más adecuado con el objeto final de iniciar los procedimientos para
proceder a liquidar las posiciones con la menor pérdida posible...
En un contexto económico complejo como el actual, los principales bancos españoles han mostrado una notable resiliencia y capacidad de adaptación. A lo largo del primer trimestre, hemos observado un crecimiento general en los márgenes de interés y beneficios, lo que refleja una recuperación continua desde los duros momentos posteriores a la pandemia.
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